SERVICEライフプランニング
人生の夢や目標は、人それぞれに違うもの。
「実現したい」という希望がある一方で、「本当にできるのかな」という不安も感じてしまう、これはみなさん共通の思いではないでしょうか。
夢や目標の実現と不安の解消に向けた「ファーストステップ」として、ライフプランニングに取り組んでみませんか。
現在の家族構成や経済状況を基に、夢や目標も含めた将来の出来事（ライフイベント）を書き加えた「キャッシュフロー表」を作成し、ライフプランを数値化します。
この作業を行ってみると、「今と将来の自分自身」を客観的に把握することができ、これまでは何となく不安と感じていた「モヤモヤ感」を解消させることができます。
この「ファーストステップ」で問題点が見つかれば、セカンドステップとしてその解決策を具体的に検討する。その結果、夢や目標が実現に近づくことになるのです。
ライフプランニングについては、ご夫婦や家族全員で話し合いながら取り組むと、ご家庭で夢や目標が共有できるだけでなく、解決策に取り組む必要がある場合は、理解や協力が得られやすいかもしれません。
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夢や目標の明確化
お客さまやご家族の将来の夢・目標・希望を、ライフイベントとして具体的に設定します。
- 5年後に一戸建てマイホームを購入したい！
- 医者になりたい子どもをできる限り応援したい！
- 定年退職後に１か月間海外旅行に行きたい！
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ご家族についてのヒアリング
お客さまやご家族の現状や将来について、価値観等も含めて詳しくお伺いします。
- 収入、支出、資産・負債状況
- 退職金、年金受給、相続の見込
- 投資、教育、住宅取得に関する考え方等
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提案書の作成
前提条件に基づきシミュレーションを行い、「キャッシュフロー表」を作成します。
問題点がある場合には、資産運用や住宅ローンなどの検討や家計の見直しをバランスよく行い、できることから実践していきましょう。
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PDCAサイクルによるプラン品質の向上
P（Plan：ライフプランの作成）→D（Do:プランの実践）→C（Check:効果測定や差異の原因分析）→A（Action:対策や改善の実践）を行うことでプランの品質を向上させ、夢や目標の実現の可能性を高めていきましょう。
ライフプランニングは「プランを作成したら終わり」とせず、その後も活用していくことが重要ですので、PDCAの繰り返し（サイクル化）を行いましょう。
また、環境の変化などで前提条件に大きな変更があった場合などにおいても、必要に応じてプランの見直し（再作成）を行っていきましょう。