◎ライフプランニング
－ 次のようなお客様のご相談について、まずは、キャッシュフロー表を作成し、お客様に、ご自身の現状をご確認いただきました
－ 次に、夢の実現や課題解決のために、具体的なアドバイスを行いました。
〇若年夫婦
・子どもの将来のために、一定の教育費を準備しておきたい。実現のため、毎年の目標貯蓄額の設定や、現在返済中の住宅ローンへの対応（借換え、繰上げ返済）を、どのようにすべきか検討したい。
〇若年独身
・早期退職を検討しており、退職後の家計収支見込みを事前に確認しておきたい。また、資産運用や年金受給方法の工夫など、家計収支の改善につながる方法も知りたい。
〇シニア独身
・家計簿作成に何度もトライしたが続かない。現在の収支で老後資金は確保できるのか、広い間取りの家に転居することは可能か、などについて知りたい。
◎個別相談
－ 主な質問事項は次のとおりです。情報提供や、具体的な提案を行いました。
〇住宅ローンに関するもの
・変動金利型ローンの基準金利引上げに伴う影響を知りたい、また対策を検討したい。
・返済が困難になりつつあるため、対策を検討したい。
〇資産運用に関するもの
・はじめて本格的に資産運用を行うにあたり、金融機関の選び方、接し方を知りたい。
〇生命保険に関するもの
・生命保険を活用した生前贈与対策と、その注意点を知りたい。
・現在の家計収支を踏まえ、加入している保険の保障内容を確認した上で、見直したい。